Ira opções negociação regras

Usando opções pode ser uma ótima maneira de maximizar os retornos em sua conta de aposentadoria individual IRA No entanto, se usado incorretamente, opções de negociação pode perder seu dinheiro mais rápido do que outro econômico Crise Com isso em mente, os investidores devem operar com algumas regras simples para garantir que você está usando as opções com segurança e para o seu pleno potencial. Primeiro de tudo, sob nenhuma circunstância deve out-of-o dinheiro chama ou coloca ser comprado em um IRA A realidade é que a grande maioria das opções fora do dinheiro acabam expirando sem valor Estas opções são usadas principalmente para fins de especulação, ou para hedging posições longas ou curtas Por exemplo, digamos eu comprar 500 ações de uma empresa que tem um Por exemplo, First Solar NASDAQ FSLR É uma das minhas empresas favoritas, mas sair do negócio é certamente plausível, dada a instabilidade do setor eu poderia comprar cinco muito fora-de-a - O dinheiro põe em ordem Para me proteger se o estoque rapidamente perder valor Enquanto este tipo de estratégia definitivamente tem seu lugar no mundo do investimento, especulação como esta não tem lugar em sua conta de aposentadoria. Em segundo lugar, a compra de chamadas é aceitável se usado corretamente como uma estratégia de substituição de ações O que eu Significa que isso é que, em vez de comprar um estoque caro como a Apple NASDAQ AAPL, um investidor poderia optar por esticar seu seu dinheiro através da compra de um deep-in-the-money em vez de Por exemplo, se eu fosse comprar 100 partes da Apple no Quinta-feira s 10 4 2017 fechar, iria custar-me 66.680 Em vez disso, eu poderia optar por comprar uma chamada janeiro 2017 400, que está sendo negociado em torno de 292 00, para um investimento total de 29.200 Mesmo os analistas mais negativos concordam que a Apple não é Indo para qualquer lugar perto de 400 a qualquer momento em breve, de forma eficaz, esta estratégia permite que você beneficie de qualquer vantagem de 100 partes da Apple entre agora e 2017, por apenas 43 8 do custo de comprar o estoque outright. E Xpiration, por exemplo, as 100 partes de estoque valeria 85.000, que seria um ganho de 27 5 A opção de chamada valeria 45.000, que é um ganho de 54 1 Assim, uma estratégia de substituição de estoque pode ser uma ferramenta eficaz para a longo - No entanto, é importante observar um par de pontos Primeiro, certifique-se de comprar uma opção que é bem para o dinheiro, para o ponto onde há quase nenhuma chance de o estoque vai que baixa novamente Também, uma desvantagem deste Estratégia é que como um titular de opção, você não tem direito a quaisquer dividendos Isso é bom para uma ação como a Apple, que paga apenas um dividendo de 1 58 ou Google NASDAQ GOOG, que doesn t pagar um dividendo Não seria apropriado para substituir um Alta remuneração em sua carteira, como AT T NYSE T ou Verizon NYSE VZ, que pagam em excesso de 5.Finalmente, use chamadas cobertas com cautela Eu sou muito inflexível sobre o valor de usar chamadas cobertas e vender coloca em seu IRA No entanto , Existem algumas regras a seguir para usá-los adequadamente Apenas vender Coloca em ações que você wouldn t mente possuir se o preço desceu Selling coloca pode ser uma ótima maneira de entrar em ações com desconto durante mergulhos no preço da ação, mas don t vender coloca simplesmente porque você acha que o estoque nunca vai para baixo. E por último, ao vender chamadas, certifique-se de que o preço de exercício está suficientemente longe do dinheiro que tem uma chance muito pequena de ser chamado de distância, ou se é chamado de distância, que vale a pena Muitas vezes, os investidores vão vender Uma chamada com uma greve justo acima do preço da ação, ou seja, 50 em uma ação 49 50, porque ele comanda um prêmio alto e parece dinheiro fácil Não é se essa ação salta até 52, o que quase qualquer estoque poderia fazer de uma boa Semana, você começa somente manter 50 centavos do upside Se você vender uma chamada 55 em um estoque 49 50, eo preço de parte dispara até 58 em uma semana, você ainda pocket um ganho sobre de 12, fazendo o risco de perder Upside vale a renda as chamadas generate. Disclosure estou longo AAPL FSLR TI escreveu este artigo eu mesmo, e ele expressar Es minhas próprias opiniões Eu não estou recebendo uma compensação para ele que não seja de Buscando Alpha Eu não tenho nenhum relacionamento comercial com qualquer empresa cujas ações são mencionadas neste artigo. Lerar artigo completo. Trading Opções em Roth IRAs SCHW. Roth contas de aposentadoria individual IRAs tornaram-se Extremamente populares ao longo dos últimos anos Ao pagar impostos sobre as contribuições agora, os investidores podem evitar o pagamento de impostos sobre os ganhos de capital no futuro, quando os impostos são susceptíveis de ser superior Roth IRAs ainda deve seguir muitas das mesmas regras tradicionais IRAs, Sobre as retiradas e limitações sobre os tipos de títulos e estratégias de negociação Neste artigo, vamos dar uma olhada no uso de opções em Roth IRAs e algumas considerações importantes para os investidores a ter em mente. Por que Use Options. A primeira pergunta que os investidores podem ser Perguntando-se é por que alguém iria querer usar as opções em uma conta de aposentadoria Ao contrário das ações, as opções podem perder todo o seu valor se o estoque subjacente pri Ce não atinge o preço de exercício Estas dinâmicas torná-los significativamente mais arriscadas do que ações tradicionais, títulos ou fundos que normalmente aparecem em contas de aposentadoria IRA Roth Para obter mais informações, consulte Options Basic Introduction. While é verdade que as opções podem ser um investimento arriscado, lá São muitas instâncias em que eles podem ser apropriados para uma conta de aposentadoria Opções de venda podem ser usadas para proteger uma posição de estoque longo contra riscos de curto prazo, bloqueando o direito de vender a um determinado preço, enquanto estratégias de opção de compra coberto pode ser usado para gerar Se um investidor doesn t mente vendendo suas ações. Por exemplo, suponha que um investidor de aposentadoria detém uma carteira longa consistindo de baixo custo Standard Poor s 500 fundos de índice O investidor pode acreditar que a economia é devido para uma correção, mas pode ser Hesitante em vender tudo e se transferir para o caixa. Uma alternativa melhor seria cobrir a exposição do SP 500 com opções de venda, que proporcionam a ele ou ela um piso de preço garantido sobre um No entanto, as contas de aposentadoria são projetadas para ajudar as pessoas a economizar para a aposentadoria, em vez de se tornarem um abrigo fiscal para empresas de risco. Especulação Os investidores devem estar cientes destas restrições, a fim de evitar a execução em quaisquer problemas que poderiam ter conseqüências potencialmente onerosas. Serviço de Receita Interna Publicação 590 do IRS contém um número dessas transações proibidas para Roth IRAs O mais importante deles indica que os fundos ou ativos em Um IRA Roth não pode ser usado como garantia para um empréstimo Uma vez que usa fundos de conta ou ativos como garantia por definição, negociação de margem geralmente não é permitido em Roth IRAs, a fim de cumprir as regras fiscais do IRS e evitar quaisquer penalidades. Roth IRAs Investir e Trading Fazer e Don ts. Roth IRAs também têm limites de contribuição que podem impedir o depósito de fundos para ma Ke acima de uma chamada de margem que coloca restrições adicionais sobre o uso de margem nessas contas de aposentadoria Estes limites de contribuição mudam a cada ano Os limites para 2017 são 5.500 ou 6.500 para aqueles 50 ou mais velhos Estes não se aplicam a rollover contribuições ou reembolsos qualificados reservista. Por exemplo, chamar spreads frontais, spreads de calendário VIX e combos curtos não são comércios elegíveis em Roth IRAs porque todos eles envolvem o uso de margem Investidores de aposentadoria seria sábio para evitar Essas estratégias, mesmo que eles foram permitidos, em qualquer caso, uma vez que são claramente voltadas para a especulação, em vez de poupar Para mais, consulte Riscos comuns que podem arruinar sua aposentadoria. Diferentes corretores têm regulamentos diferentes quando se trata de opções de comércio são permitidos em um Roth IRA Fidelity Investments permite a negociação de spreads verticais em contas Roth IRA, enquanto Charles Schwab Corp SCHW não O br Permitindo que algumas destas estratégias tenham contas de margens restritas, pelo que algumas operações que tradicionalmente exigem margem são permitidas numa base muito limitada. A utilização destas estratégias também depende de aprovações separadas para certos tipos de operações de opções, dependendo da sua complexidade, o que significa Que algumas estratégias podem ser off-limits para um investidor independentemente Muitas destas aplicações exigem que os comerciantes têm conhecimento e experiência como um pré-requisito para opções de negociação, a fim de reduzir a probabilidade de risco excessivo tomar Para mais, veja Como os riscos de investimento Diferença entre opções e Futures. The Bottom Line. While Roth IRAs normalmente não são projetados para negociação ativa investidores experientes podem usar opções de ações para hedge carteiras contra a perda ou gerar renda extra Estas estratégias podem ajudar a melhorar a longo prazo retornos ajustados ao risco, reduzindo a carteira No final, a maioria dos investidores deve evitar o uso de opções em contas de aposentadoria Roth IRA com A exceção de investidores experientes que procuram hedge riscos As opções devem raramente ser usadas como uma ferramenta especulativa nestas contas a fim evitar problemas potenciais com as réguas do IRS e fazer exame em riscos excessivos para os fundos slated para financiar a aposentadoria para mais, veja o Roth o mais comum IRA Investments. Like - Clique neste link para Adicionar esta página aos seus favoritos Share - Clique neste link para Compartilhar esta página através de e-mail ou mídia social Imprimir - Clique neste link para Imprimir esta página. Fazer com meu IRA. A lei não permite que os fundos de IRA sejam investidos no seguro de vida ou em collectibles. Se você invest seu IRA nos collectibles, o montante invested é considerado distribuído no ano invested e você pode ter que pagar 10 tax adicionais sobre As distribuições adiantadas. Aqui estão alguns exemplos de collectibles. Metals - com exceções para certos tipos de bullion. Coins - mas há exceções para certas moedas. Alcoholic bebidas e. Certain outros tangi Por exemplo, por causa de encargos administrativos, muitos curadores do IRA não permitem que os proprietários do IRA invistam (por exemplo, devido a encargos administrativos) IRA fundos em imóveis IRA lei não proíbe investir em imóveis, mas trustees não são obrigados a oferecer imóveis como uma option. If meu IRA investe em ouro ou outros lingotes, posso armazenar o lingote em meu home. Gold e outros bullion São colecionáveis ​​sob os estatutos do IRA e a lei desencoraja a realização de colecionáveis ​​em IRAs Existe uma exceção para certos lingotes altamente refinados desde que esteja na posse física de um banco ou de um fiduciário não bancário aprovado pelo IRS Esta regra também se aplica a um imposto indireto Aquisição, como ter uma LLC de responsabilidade limitada de propriedade do IRA comprar os investimentos de IRA de ouro em outros ativos não convencionais, Empresas e imóveis, corre o risco de desqualificar o IRA por causa das regras de transação proibida contra auto-negociação. Are as regras básicas de investimento diferentes para SEPs e SIMPLES IRA planos. O veículo de investimento básico para cada um destes planos é um IRA, e As restrições de investimento se aplicam igualmente a todos os tipos de IRAs. Posso deduzir perdas em meu IRA em minha declaração de imposto de renda. Não, não tome perdas ou ganhos de IRA em conta em sua declaração de imposto enquanto o IRA ainda está aberto Consulte a publicação 590-A Contribuições para arranjos individuais de aposentadoria IRAs, para obter mais informações sobre as perdas em IRAs. Retornar para IRAs FAQs. Page Última revisão ou atualização 30-Sep-2017.